AML (Rahapesu tõkestamine) vastavus

• Ettevõtte omanikud ja Ettevõtte peakasutajad saavad AML-äppi lubada, ülesandepäästikuid seadistada ja käivitada käsitsi AML-kontrolle.
• Ettevõtte kasutajad saavad neile määratud AML-ülesandeid vaadata ja täita nagu iga muud ülesannet.
• Nõuab plaani Team või kõrgemat.

AML-äppi aktiveerimine lisab kõigile teie ettevõtte kliendiprofiilidele komplekti lisavälju. Täpsed väljad sõltuvad teie ettevõtte asukohariigist.

Eesti ettevõtetele:

• Riskiprofiil (Madal / Keskmine / Kõrge)
• Profiil kehtib kuni
• AML-olek
• Dokumendi nr
• Dokument kehtib kuni

Kõigi teiste piirkondade jaoks:

• Riskiprofiil (Madal / Keskmine / Kõrge)
• Järgmine AML-kontroll
• Sobib/Ei sobi
• Isikutuvastuse dokumendi liik (Pass / Isikutunnistus / Juhiluba)
• Isikutuvastuse number
• Aegumiskuupäev
• Lisatõendid

Need väljad ilmuvad iga kliendi profiilile ja neid saab täita regulaarse AML-hoolsuskohustuse raames. Ärge nimetage ümber ega kustutage Uku loodud lisavälju — automaatse meeldetuletuse loogika sõltub neist.

1. Minge peamenüüst Seaded & Äpid.
2. Valige ettevõte, millele soovite AML-i lubada.
3. Leidke äpikaart Anti Money Laundering.
4. Klõpsake seda, et see avada, ja aktiveerige äpp.

Pärast aktiveerimist lisatakse lisaväljad kliendiprofiilidele ja äpiaknas ilmub vahekaart Seaded.

Avage AML-äpp jaotisest Seaded & Äpid ja minge vahekaardile Seaded. Saate seadistada kaks päästikut.

Jälgib kliendiprofiilidel (ja nende kontaktidel) isikutuvastuse dokumendi aegumiskuupäeva. Kui aegumiskuupäev langeb teie seadistatud hoiatusperioodi sisse, loob Uku meeldetuletusülesande.

Jälgib riskiprofiili ülevaatamise kuupäeva. Kui on aeg kliendi riskiprofiili hinnata, loob Uku meeldetuletusülesande.

• Luba/keela lüliti — lülitage päästik sisse või välja.
• Päevi ette — mitu päeva enne aegumiskuupäeva tuleks ülesanne luua. Vaikimisi: 7 päeva dokumendi aegumise, 14 päeva riskiprofiili aegumise jaoks.
• Ülesande nimi — loodava ülesande pealkiri. Kohandage seda vastavalt oma ettevõtte sisemisele nimekasutusele.
• Vastutav — kellele ülesanne määratakse. Põhikasutaja määrab ülesande kliendi vaikimisi vastutavale isikule. Samuti saate valida konkreetse kasutaja.
• Teema — määrake genereeritud ülesannetele teema filtreerimiseks ja aruandluseks.
• Märkus — vabatahtlik kirjeldus, mis lisatakse ülesande sisusse. Süsteem lisab automaatselt andmed aeguvate kuupäevadega klientide ja kontaktide kohta.

Pärast muudatuste tegemist klõpsake akna allosas Salvesta.

Uku käivitab iga AML-äppi kasutava ettevõtte jaoks automaatse AML-kontrolli kord päevas. Kontroll otsib kõigilt aktiivsetelt klientidelt (ja nende kontaktidelt) aeguvaid lisavälja kuupäevi.

Kui kuupäev langeb hoiatusaknasse, teeb Uku järgmist:

1. Loob kliendiga seotud uue ülesande.
2. Seab ülesande tähtajaks aegumiskuupäeva (või tänase kuupäeva, olenevalt sellest, kumb on hilisem).
3. Määrab ülesande seadistatud isikule (või kliendi põhikasutajale).
4. Saadab vastutavale isikule teavituse.

Kui samal kuul aeguvad sama kliendi alla kuuluval mitmel üksusel (kliendi profiilil ja kontaktidel) sama päästiku kuupäevad, grupeeritakse need üheks ülesandeks. Ülesandeid ei dubleerita — kui sama kliendi, päästiku ja kuu kohta on meeldetuletusülesanne juba olemas, uuendab süsteem selle kirjeldust, mitte ei loo uut.

Kohe AML-kontrolli käivitamiseks ilma igapäevase käivituse ootamiseta:

1. Avage AML-äpp jaotisest Seaded & Äpid.
2. Minge vahekaardile Seaded.
3. Klõpsake akna vasakus allnurgas Käsitsi käivitamine ja kinnitage.

• Täitke kliendivälju ühtlaselt — AML-meeldetuletus töötab ainult siis, kui kliendiprofiilidel on kuupäevaväljad (dokumendi aegumiskuupäev, riskiprofiili kuupäev) täidetud. Tehke see uute klientide lisamise protsessi osaks.
• Kontrollige ka kontakte — süsteem jälgib nii kliendi taseme kui ka kontakti taseme AML-välju.
• Kasutage teemasid aruandluseks — eraldi AML-teema määramine genereeritud ülesannetele lihtsustab ülesannete loendi filtreerimist ja kõigi avatud AML-tööde ülevaatamist.
• Vaadake üle vaikimisi ülesandenimed — vaikimisi nimed on üldised. Kohandage need vastavalt sellele, kuidas teie meeskond neid ülesandeid sisemiselt nimetab.

AML-äppi aktiveerimine on kiire — peamine töö on vastavusandmete sisestamine kõigile olemasolevatele klientidele. Teie lähenemine sellele protsessile määrab, kas AML-ist saab sujuv käimasolev töövoog või seiskunud koristusprojekt.

AML-äpi kõige väärtuslikum osa on automaatne ülesande loomine, mitte väljad ise. Enne kliendiandmete sisestamist seadistage mõlemad ülesandepäästikud (dokumendi aegumine ja riskiprofiili ülevaatamine), et meeldetuletus püüaks kinni kõik lühikese tähtajaga aegumiskuupäevad juba nende sisestamisel. Seadke Päevi ette piisavalt pikaks — 14–30 päeva dokumentide, 30–60 päeva riskiprofiili ülevaatuse jaoks —, et teil oleks aega klientidelt värskendatud dokumente taotleda.

Päästiku seadetes valige Vastutav väärtuseks Põhikasutaja, mitte konkreetne nimeline isik. Nii suunatakse iga meeldetuletus automaatselt isikule, kes vastutab selle kliendi eest. AML-meeldetuletuste koondamine ühele inimesele tekitab kitsaskohad ja ei toimi ettevõtte kasvades.

Looge AML-teema jaotises Seaded & Äpid > Ülesanded > Teemad ja määrake see päästiku seadetes AML-ülesannetele. See lihtsustab töölaua filtreerimist AML-tööde järgi, vastavustöödele kulutatud aja jälgimist ja eraldi aruandlust klienditeenuse tööst. Vaadake Teemade kasutamise juhendit.

Olemasoleva kliendibaasi AML-väljade täitmiseks on kaks praktilist võimalust:

• Järk-järguline sisestamine — täitke väljad jooksvalt, kui järgmine kord kliendiga helistate või kohtute. Seadke kindel sihttähtaeg (tavaliselt 90 päeva), milleks kõik kliendiprofiilidele andmed peavad olema sisestatud. Sobilik siis, kui teil pole AML-andmete kohta keskseid andmeid ja peate need klient-kliendi haaval koguma.
• Masssisestamine olemasolevatest andmetest — kui teie ettevõttel on AML-andmed juba tabelites või teises süsteemis, eraldage aeg nende Ukusse ülekandmiseks. Kiirem ettevõtetele, kus on olemasolev dokumentatsioon.

Mõlemal juhul alustage kõrge riskiga klientidest. Need on kohad, kus vastavuslünk kujutab endast suurimat regulatiivset riski.

Pärast seadistamise lõpetamist lisage AML-väljade täitmine oma uute klientide lisamise kontrollnimekirja — vaadake Kuidas lisada uus klient. Uute klientide puhul tuleks AML-väljad täita esimesel päeval, mitte kuude pärast.

Pärast andmete sisestamist esimese klientide partii kohta käivitage käsitsi kontroll (vahekaart Seaded → Käsitsi käivitamine), et kontrollida meeldetuletusülesannete loomise korrektsust enne igapäevase automaatkontrolli usaldamist.

AML-väljad lisatakse automaatselt äppi aktiveerimisel. Kui need ei ole nähtavad, proovige kliendi muutmisvorm uuendada. Kui need on endiselt puudu, kontrollige, et äpp on täielikult aktiveeritud õige ettevõtte jaoks — võib-olla lubasite selle teise ettevõtte jaoks ettevõtte valijas.

Kontrollige, et asjakohane päästik on AML-äppi vahekaardil Seaded lubatud. Samuti veenduge, et Päevi ette künnis vastab teie ootusele — kui seadistus on 7 päeva ja aegumine on 10 päeva pärast, ei looda ülesannet veel. Praeguste seadete testimiseks saate käivitada Käsitsi käivitamise.

Automaatse AML-päästiku loogika on seotud konkreetsete välja identifikaatoritega, mitte välja nimedega. Välja ümbernimetamine ei tohiks automatiseerimist rikkuda. Kui aga kustutasite AML-välja, lõpetab seda tüüpi päästik töötamise. Võtke ühendust oma Ettevõtte peakasutajaga, et väli uuesti luua, või keelake AML-äpp ja lubage see uuesti (märkus: uuesti lubamine võib väljad taastada, kuid ei pruugi kustutatud väärtusi taastada).