AML (Rahapesu tõkestamine) vastavus

• Ettevõtte omanikud ja Ettevõtte peakasutajad saavad AML-äppi lubada, ülesandepäästikuid seadistada ja käivitada käsitsi AML-kontrolle.
• Ettevõtte kasutajad saavad neile määratud AML-ülesandeid vaadata ja täita nagu iga muud ülesannet.
• Nõuab Team paketti või kõrgemat.

AML-äpi aktiveerimine lisab kõigile sinu ettevõtte kliendiprofiilidele komplekti lisavälju. Täpsed väljad sõltuvad sinu ettevõtte asukohariigist.

Eesti ettevõtetele:

• Riskiprofiil (Madal / Keskmine / Kõrge)
• Profiil kehtib kuni
• AML-olek
• Dokumendi nr
• Dokument kehtib kuni

Kõigi teiste piirkondade jaoks:

• Riskiprofiil (Madal / Keskmine / Kõrge)
• Järgmine AML-kontroll
• Sobib/Ei sobi
• Isikutuvastuse dokumendi liik (Pass / Isikutunnistus / Juhiluba)
• Isikutuvastuse number
• Aegumiskuupäev
• Lisatõendid

Need väljad ilmuvad iga kliendi profiilile ja neid saab täita regulaarse AML-hoolsuskohustuse raames. Ära nimeta ümber ega kustuta Uku loodud lisavälju — automaatse meeldetuletuse loogika sõltub neist.

1. Mine peamenüüst Seaded & Äpid.
2. Vali ettevõte, millele soovid AML-i lubada.
3. Leia äpikaart Rahapesu tõkestamine.
4. Klõpsa sellel, et see avada, ja aktiveeri äpp.

Pärast aktiveerimist lisatakse lisaväljad kliendiprofiilidele ja äpiaknas ilmub vahekaart Seaded.

Ava AML-äpp jaotisest Seaded & Äpid ja mine vahekaardile Seaded. Saad seadistada kaks päästikut.

Jälgib kliendiprofiilidel (ja nende kontaktidel) isikutuvastuse dokumendi aegumiskuupäeva. Kui aegumiskuupäev langeb sinu seadistatud hoiatusperioodi sisse, loob Uku meeldetuletusülesande.

Jälgib riskiprofiili ülevaatamise kuupäeva. Kui on aeg kliendi riskiprofiili hinnata, loob Uku meeldetuletusülesande.

• Luba/keela lüliti — lülita päästik sisse või välja.
• Päevi ette — mitu päeva enne aegumiskuupäeva tuleks ülesanne luua. Vaikimisi: 7 päeva dokumendi aegumise, 14 päeva riskiprofiili aegumise jaoks.
• Ülesande pealkiri — loodava ülesande pealkiri. Kohanda seda vastavalt oma ettevõtte sisemisele nimekasutusele.
• Kasutaja — kellele ülesanne määratakse. Vaikimisi kasutaja määrab ülesande kliendi vaikimisi vastutavale isikule. Samuti saad valida konkreetse kasutaja.
• Teema — määra genereeritud ülesannetele teema filtreerimiseks ja aruandluseks.
• Kirjeldus — vabatahtlik kirjeldus, mis lisatakse ülesande sisusse. Süsteem lisab automaatselt andmed aeguvate kuupäevadega klientide ja kontaktide kohta.

Pärast muudatuste tegemist klõpsa akna allosas Salvesta.

Uku käivitab iga AML-äppi kasutava ettevõtte jaoks automaatse AML-kontrolli kord päevas. Kontroll otsib kõigilt aktiivsetelt klientidelt (ja nende kontaktidelt) aeguvaid lisavälja kuupäevi.

Kui kuupäev langeb hoiatusaknasse, teeb Uku järgmist:

1. Loob kliendiga seotud uue ülesande.
2. Seab ülesande tähtajaks aegumiskuupäeva (või tänase kuupäeva, olenevalt sellest, kumb on hilisem).
3. Määrab ülesande seadistatud isikule (või kliendi vaikimisi kasutajale).
4. Saadab vastutavale isikule teavituse.

Kui samal kuul aeguvad sama kliendi alla kuuluval mitmel üksusel (kliendi profiilil ja kontaktidel) sama päästiku kuupäevad, grupeeritakse need üheks ülesandeks. Ülesandeid ei dubleerita — kui sama kliendi, päästiku ja kuu kohta on meeldetuletusülesanne juba olemas, uuendab süsteem selle kirjeldust, mitte ei loo uut.

Kohe AML-kontrolli käivitamiseks ilma igapäevase käivituse ootamiseta:

1. Ava AML-äpp jaotisest Seaded & Äpid.
2. Mine vahekaardile Seaded.
3. Klõpsa akna vasakus allnurgas Käivita manuaalselt ja kinnita.

• Täida kliendivälju ühtlaselt — AML-meeldetuletus töötab ainult siis, kui kliendiprofiilidel on kuupäevaväljad (dokumendi aegumiskuupäev, riskiprofiili kuupäev) täidetud. Tee see uute klientide lisamise protsessi osaks.
• Kontrolli ka kontakte — süsteem jälgib nii kliendi taseme kui ka kontakti taseme AML-välju.
• Kasuta teemasid aruandluseks — eraldi AML-teema määramine genereeritud ülesannetele lihtsustab ülesannete loendi filtreerimist ja kõigi avatud AML-tööde ülevaatamist.
• Vaata üle vaikimisi ülesandenimed — vaikimisi nimed on üldised. Kohanda need vastavalt sellele, kuidas sinu tiim neid ülesandeid sisemiselt nimetab.

AML-äpi aktiveerimine on kiire — peamine töö on vastavusandmete sisestamine kõigile olemasolevatele klientidele. Sinu lähenemine sellele protsessile määrab, kas AML-ist saab sujuv käimasolev töövoog või seiskunud koristusprojekt.

AML-äpi kõige väärtuslikum osa on automaatne ülesande loomine, mitte väljad ise. Enne kliendiandmete sisestamist seadista mõlemad ülesandepäästikud (dokumendi aegumine ja riskiprofiili ülevaatamine), et meeldetuletus püüaks kinni kõik lühikese tähtajaga aegumiskuupäevad juba nende sisestamisel. Sea Päevi ette piisavalt pikaks — 14–30 päeva dokumentide, 30–60 päeva riskiprofiili ülevaatuse jaoks —, et sul oleks aega klientidelt värskendatud dokumente taotleda.

Päästiku seadetes vali Kasutaja väärtuseks Vaikimisi kasutaja, mitte konkreetne nimeline isik. Nii suunatakse iga meeldetuletus automaatselt isikule, kes vastutab selle kliendi eest. AML-meeldetuletuste koondamine ühele inimesele tekitab kitsaskohad ja ei toimi ettevõtte kasvades.

Loo AML-teema jaotises Seaded & Äpid > Ülesanded > Teemad ja määra see päästiku seadetes AML-ülesannetele. See lihtsustab töölaua filtreerimist AML-tööde järgi, vastavustöödele kulutatud aja mõõtmist ja eraldi aruandlust klienditeenuse tööst. Vaata Teemade kasutamise juhendit.

Olemasoleva kliendibaasi AML-väljade täitmiseks on kaks praktilist võimalust:

• Järk-järguline sisestamine — täida väljad jooksvalt, kui järgmine kord kliendiga helistad või kohtud. Sea kindel sihttähtaeg (tavaliselt 90 päeva), milleks kõik kliendiprofiilidele andmed peavad olema sisestatud. Sobilik siis, kui sul pole AML-andmete kohta keskseid andmeid ja pead need klient-kliendi haaval koguma.
• Masssisestamine olemasolevatest andmetest — kui sinu ettevõttel on AML-andmed juba tabelites või teises süsteemis, eralda aeg nende Ukusse ülekandmiseks. Kiirem ettevõtetele, kus on olemasolev dokumentatsioon.

Mõlemal juhul alusta kõrge riskiga klientidest. Need on kohad, kus vastavuslünk kujutab endast suurimat regulatiivset riski.

Pärast seadistamise lõpetamist lisa AML-väljade täitmine oma uute klientide lisamise kontrollnimekirja — vaata Kuidas lisada uus klient. Uute klientide puhul tuleks AML-väljad täita esimesel päeval, mitte kuude pärast.

Pärast andmete sisestamist esimese klientide partii kohta käivita käsitsi kontroll (vahekaart Seaded → Käivita manuaalselt), et kontrollida meeldetuletusülesannete loomise korrektsust enne igapäevase automaatkontrolli usaldamist.

AML-väljad lisatakse automaatselt äpi aktiveerimisel. Kui need ei ole nähtavad, proovi kliendi muutmisvorm uuendada. Kui need on endiselt puudu, kontrolli, et äpp on täielikult aktiveeritud õige ettevõtte jaoks — võib-olla lubasid selle teise ettevõtte jaoks ettevõtte valijas.

Kontrolli, et asjakohane päästik on AML-äpi vahekaardil Seaded lubatud. Samuti veendu, et Päevi ette künnis vastab sinu ootusele — kui seadistus on 7 päeva ja aegumine on 10 päeva pärast, ei looda ülesannet veel. Praeguste seadete testimiseks saad käivitada Käivita manuaalselt.

Automaatse AML-päästiku loogika on seotud konkreetsete välja identifikaatoritega, mitte välja nimedega. Välja ümbernimetamine ei tohiks automatiseerimist rikkuda. Kui aga kustutasid AML-välja, lõpetab seda tüüpi päästik töötamise. Võta ühendust oma Ettevõtte peakasutajaga, et väli uuesti luua, või keela AML-äpp ja luba see uuesti (märkus: uuesti lubamine võib väljad taastada, kuid ei pruugi kustutatud väärtusi taastada).